专注金融科技与创新

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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

尼日利亚出台电子支付管理新规

尼日利亚中央银行近日修订2014年的《电子支付指南》,发布新版《公私部门电子支付和收款管理规定》,以推动公私部门各主体“端-对-端”电子支付运营规范化。 该《规定》适用于所有在尼日利亚境内运营、受尼...

4小时前 驻尼日利亚使馆经商处 | 移动支付网

鼓励投资、促进增长,印度全面下调公司税率

截至目前,印度国民经济增长速度已经达到六年以来最低点,经济增长主要依靠消费推动,市场投资与支出明显不足。 为推动国民经济快速发展,今年以来印度政府采取了不少监管举措。比如,印度储备银行(RBI)...

5小时前 Omar Faridi | CROWDFUND INSIDER

非法集资案件中,投资人的续投本金是否累积计算为犯罪金额?

在非法集资案件中,投资人的重复投资金额,是否可以应该累积计算涉案金额。比如某人投资某线下理财100万,一年一期,到期后继续投资,在涉案平台的财务业绩中,算作200万,但是投资人的投入金额其实还是100...

09-20 曾杰律师 | 广强律师事务所

印度加强消费者信贷数据管控,金融科技产业或将受其影响

据印度当地媒体报道,本周一,印度储备银行(Reserve Bank of India,后文简称RBI)向多家商业银行与非银金融机构致函,要求其停止向未受监管的实体提供信用机构持有的消费者数据。 致函第二天,RBI还派代...

09-20 Pratik Bhakta | ECONOMIC TIMES

浙江银保监局《关于进一步规范个人消费贷款有关问题的通知》要评

核心观点: • 《通知》虽然只是一个地方性的监管政策,但浙江、上海等东部地区监管部门对风险和问题的政策反应更快,《通知》释放了金融监管部门对消费信贷业务风险的高度关注信号,在一定程度上代表了该...

09-20 京东数字科技研究院 | 京东数字科技研究院

对金融消费者的倾斜保护或应适度

2019年7月3日第九次全国法院民商事审判工作会议召开,重点讨论了《民法总则》施行后至民法典施行前一系列重要法律的衔接问题。会议形成的会议纪要征求意见稿(以下简称《会议纪要》)包含了十一个部分、123...

09-19 金融科技前沿研究

印度金融科技指导委员会发布监管建议专题报告

2019年9月2日,印度金融科技指导委员会(Steering Committee on FinTech Related Issues )向印度财政与企业事务部提交了一份专题报告。(报告原文:Report of the Steering Committee on Fintech Rel...

09-19 高旭 | DATA GUIDANCE

瑞士对稳定币及Libra的监管之道

作者按:不管Libra项目在欧元区或者其他国家最终将遭遇怎样的命运,瑞士对稳定币及Libra的监管指引和表态,对其他国家对稳定币及Libra的监管仍具有参考和借鉴意义。 2019年9月11日,瑞士金融市场监管局(...

09-19 张凌

浙213号文,对助贷行业的影响有哪些?

昨天,我们在“第一消费金融”看到一篇原创文章,主要谈及新出台的浙银保监办发【2019】213号文《关于进一步规范个人消费贷款有关问题的通知》,在飒姐的来访者中,有部分进军“消费贷”领域的朋友,今天我...

09-17 肖飒 | 大成律师事务所

金融行业适当性原则的司法引入及其可能存在的问题——评最高人民法院民二庭向社会公开征求意见稿  

近日,最高人民法院发布了全国法院民商事审判工作会议纪要(最高人民法院民二庭向社会公开征求意见稿)。在公开征求意见稿中,对金融消费者权益保护纠纷案件出台了六条意见。这六条意见直接指向了金融领域的...

09-17 金融科技前沿研究

非法金融活动整治升级 已对200余家高风险机构全面扫描

全方位防范和化解金融风险政策将渐次落地。《经济参考报》记者获悉,多部门正密集谋划一揽子金融防风险新举措。其中,针对六类金融机构、中小银行风险等一批监管补短板政策酝酿出台。此外,针对非法集资等非...

09-17 汪子旭 | 经济参考报

2019全球加密货币监管税收动向

监管一直是悬在加密货币头上的达摩克利斯之剑,大家往往关注针对ICO、交易所这类的硬监管,却容易忽视对于加密货币持有者纳税的“软监管”。本文将从“税”这个视角,盘点2019年全球政策新动向。 一个很明...

09-16 海伦 | 巴比特资讯

澳大利亚参议院成立金融科技特别委员会

2019年9月11日,澳大利亚参议院宣布成立“金融科技和监管科技特别委员会”(Select Committee on Financial Technology and Regulatory Technology)。 据悉,该委员会将就下列事项进行调查和报告: ...

09-16 JD Alois | CROWDFUND INSIDER

惊!月入三千却透支信用卡超百万 监管已出手

银保监会北京监管局近日提醒消费者,警惕违法办理信用卡的“黑中介”。 这些“黑中介”往往以帮助“办理高额度信用卡”或“快速办理信用卡”为名引诱一些不符合办卡条件或者资质不佳的用户,获得超过其偿付...

09-15 李白水 | 券商中国

银保监会:近2年半压缩高风险资产约14.5万亿

通过治理乱象,银行机构资产高速扩张、虚增规模的顽疾得到遏制。 近两年半,银行业资产增速从过去15%左右降低到目前的8%左右。影子银行规模大幅缩减,共压缩高风险资产约14.5万亿元。 银保监会首席风险官...

09-14 韩宋辉,张琼斯 | 上海证券报

百乘金科特大套路案:主要犯罪嫌疑人被逮捕

今日,据焦作警方通报,2017年9月以来,主要犯罪嫌疑人贾某、肖某、刘某等人以非法占有为目的,依托北京百乘金蛋科技有限公司及其多家子公司从事“套路贷”犯罪活动,近日,贾某等已被依法逮捕。 该公司通...

09-13 新流财经 | 网贷之家

开放银行路漫漫,Starling Bank上下求索

9月11日消息,英国数字银行Starling Bank宣布将保险提供商Digital Risks和网络安全系统提供商CyberSmart接入其Starling Marketplace。 据悉,Starling Marketplace是Starling Bank为客户提供第三方金...

09-13 高彩红 | 亿欧网

从金融创企minu的诞生看墨西哥经济发展道路上的不易与希望

近日,墨西哥金融科技创企minu完成了650万美元的种子轮融资。本次融资由QED Investors、Village Global、Next Billion Ventures和Mountain Nazca以及PayU和Cornershop创始人等多个天使投资者共同投资。...

09-11 郭曼卿 | 亿欧网

数字经济监管框架:最重要的是能够促进增长

文/上海财经大学数字经济研究中心主任 钟鸿钧 数字经济时代,讨论监管框架时,必须考虑经济增长的因素。这是因为,数字经济时代的监管更加复杂,静态的旧监管框架可能因为不能适应新的经济形态和模式,误读...

09-11 金融科技前沿研究

“监管沙盒”模式怎样落地?

一、引言 近年来,金融科技(Fintech)创新快速发展,有效拓宽了金融可获得性,提高了金融体系的深度和效率,被认为是影响未来金融业务模式的最重要因素之一。 但同时,金融科技创新因其开放性、互联互通...

09-11 新金融大数据 | 新金融大数据

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

瑞士区块链金融监管研究

摘要:区块链技术对瑞士现行金融监管体制带来了冲击,为了追求金融科技行业的领先地位,同时确保瑞士金融行业与监管的...

P2P网贷中集资诈骗罪的司法认定——基于28个案件的实证分析

频发的P2P网贷集资诈骗案决定了在P2P网贷领域要准确理解与适用集资诈骗罪,必须基于已宣判的案例进行深入分析。...

《探索与争鸣》2018年第10期

反思互联网金融监管的三种模式

金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不...

「相互保」为什么不是保险?

近日支付宝推出“相互保”重疾保险产品,一时风靡各大社交网络平台。作为一款创新型重疾险产品,除了让人眼晴一亮的保...

滴滴出行并购优步中国之反垄断法分析

本文从滴滴出行并购优步中国案入手,对其中涉及的经营者集中及其反垄断审查等争议问题进行了分析。首先,文章探讨了经...

美国资产管理业法律监管制度的重点演变及经验借鉴

美国拥有全球最大的资产管理市场,也形成了较为复杂的资产管理法律和监管制度。次贷危机后,美国对资产管理行业逐步构...

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收...

《金融监管研究》 2017年第12期

证券监管的独立性与监管治理研究

金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题...

互金平台该如何做广告?金融推介的法律规制路径

2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件,其中虚假宣传、误导销售和不当劝诱等现象频发,甚至到头来发...

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

《金融法苑》总第96辑

互联网票据理财的法律实质及合法性问题

摘要:当前互联网票据理财的主流模式为P2P与票据质押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

# 1

P2P监管暂行办法正式发布(附全文)

佚名 | 网贷之家 2016-08-24

# 2

你知道吗:违规代收代付可能涉嫌非法经营

谭鸿 | 金诚同达(上海)律师事务所 2016-12-20

# 3

为什么钱宝网张小雷选择自动投案,中晋徐勤却是机场被抓

曾杰律师 | 广强律师事务所 2018-03-02

# 4

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

毛海栋 | 《金融法苑... 2016-09-27

# 5

国际金融科技监管动态(2019年7月)

高旭 08-01

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