专注金融科技与创新

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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

比利时:加密投资网站黑名单再添新成员

2018年12月,比利时金融服务市场管理局(Financial Services and Markets Authority,简称FSMA)公布了首个加密投资网站黑名单,并于2019年4月4日和2019年10月26日两次对这个名单进行了更新,目前累计共...

1天前 Cali Haan | CROWDFUND INSIDER

FATF发布《数字身份系统使用指南》意见征询

随着金融数字化的不断发展,如何有效验证客户身份并完成账户授权已经成为了一项亟需解决的问题。2019年10月30日,金融行动特别工作组(FATF)就此发布主题咨询文件,探讨如何将数字ID系统有效应用于用户尽...

1天前 FATF | FATF

十月互金领域监管文件回顾

刚刚过去的十月,我们不仅迎来了伟大祖国70周年的生日,互金领域也迎来了监管部门新一波的监管文件,那么就让我们再一起回顾下吧。 (法务指南公众号后台回复十月监管,即可获得十月监管文件合集) 一、...

1天前 李佳

国际金融科技监管动态(2019年10月)

国际组织 1.七国集团发布全球稳定币影响力报告 2019年10月18日,七国集团(G7)稳定币工作小组发布《全球稳定币影响力调研报告》(Investigating the impact of global stablecoins)。报告指出,第一波...

1天前 高旭

企业向公司内部员工集资,如何避免触碰非法集资风险?

向单位内部员工集资,为何不属于非法吸收公众存款? 众所周知,在2011年最高院关于非法集资的司法解释中,有一条关于向单位内部集资不算非法集资的规定:“未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对...

2天前 曾杰律师 | 广强律师事务所

国际清算银行:人工智能与大数据将成为新时代监管科技(Suptech)核心技术

近些年来,监管科技(Suptech)项目发展迅速,但是这种新型概念具体属于哪个范围还不是很明确。2018年,国际清算银行(BIS)下属金融稳定学院(FSI)的多位专家学者共同发布了研究报告,首次对监管科技(S...

2天前 Simone di Castri, Stef | BANK OF INTERNATIONAL

政策法规评论:银保监会明确商业保理企业监管要求

10月30日,银保监会下发《关于加强商业保理企业监督管理的通知》(以下简称“通知”),明确了商业保理企业的监管政策。2018年4月,商务部将商业保理公司、典当行、融资租赁公司的经营规则和监督管理规则制...

2天前 京东数字科技研究院 | 京东数字科技研究院

申军:浅谈区块链在法国的法律监管

本文作者为法国执业律师,里昂第三大学法学博士。 我们常说的区块链,在法国有广义和狭义的术语之分。狭义的区块链为英文Blockchain的法文对译Chaîne de blocs,在法国并无相关的法定定义; 可资参考的是...

10-30 数字金融观察

巴基斯坦普惠金融项目引入生物识别功能,数据安全成未来重任

2008年,全球食品、谷物和燃料价格暴涨,给本就生活艰难的社会低收入群体带来了前所未有的冲击。2008年7月,巴基斯坦政府宣布启动"班纳吉收入支持计划"(Benazir Income Support Programme,后文简称BISP...

10-30 BISP | BISP

罚单不断 第三方支付转型难?

本期嘉宾 杨涛:国家金融与发展实验室副主任; 薛洪言:苏宁金融研究院院长助理; 肖飒:中国银行法学研究会理事。 湖南的聂先生无法想象,自己不慎丢失的身份证,竟然将自己卷入争议之中。这张丢失的身...

10-30 第一财经《解码新金融》

《密码法》将如何适用于区块链企业

作者按:《密码法》不是为区块链而生,却能为区块链所用,并将规范和促进区块链行业的发展。 对于区块链行业而言,刚刚过去的这一个周末,可能是今年入秋以来最激动人心的一个周末。 10月24日,习总书记在...

10-29 张凌

阿联酋发布数字资产监管意见草案

近日,阿联酋证券与商品管理局发布了数字资产监管决议草案,旨在为中东国家和地区加密货币等产业监管提供更多参考。 目前,全球数字资产领域主要关注中国、美国、欧洲等地区市场,中东地区鲜有声音。其实,...

10-29 Omar Faridi | CROWDFUND INSIDER

世界银行与剑桥大学联合发布全球金融科技监管报告

近日,世界银行联合剑桥大学替代金融研究中心(CCAF)发布了一份名为《替代金融监管—全球监管机构调查结果》(Regulating Alternative Finance – Results from a Global Regulator Survey)的专题报告...

10-29 JD Alois | CCAF

我期待的《互联网金融法》真的要来?

2019年10月26日,中国人大网公布《关于第十三届全国人民代表大会第二次会议主席团交付审议的代表提出的议案审议结果的报告》,我们欣喜地发现“互联网金融法”有望列入年度立法计划,安排审议。 业内和学...

10-28 肖飒 | 大成律师事务所

匈牙利央行发布首份金融科技发展战略

2019年10月25日,匈牙利央行(Magyar Nemzeti Bank,简称MNB)在一次与匈牙利金融科技企业举行的大会上,发布了一份名为《金融创新与稳定》(Financial innovation and stability)的主题报告,这也是匈...

10-28 MNB | MNB

史上最严红线,互联网企业“全覆盖”?!(附两高全文)

近日,在最高院网站我们又发现一部重磅司法解释,从解释规制的对象来看,几乎“触网”的主体(网络服务提供者)都被套上了“紧箍咒”,在互联网创业大潮仍有余温时,这部司法解释的出台,也许具有划时代的历...

10-26 肖飒 | 大成律师事务所

金融借贷类APP收集个人信息基本规范来了

近日,《信息安全技术 移动互联网应用程序(App)收集个人信息基本规范(草案)》基于向社会征求意见进行更新,并将于10月27日全国信息安全标准化技术委员会2019年第二次工作组“会议周”期间,在大数据工...

10-25 零壹财经 | 零壹财经

融资担保新规剑指助贷,未来影响几何?

2019年10月23日晚间, 银保监会重磅发布《关于印发融资担保公司监督管理补充规定的通知》(以下简称《通知》),从牌照管理、名称规范、余额计量三个层面,对原有融担监管条例进行了补充和细化。 麻袋研究...

10-25 麻袋研究院

澳大利亚参议院委员会发布金融科技与监管科技问题报告

如今,金融科技与监管科技已经走在了数字革命的前沿,改变着全球企业商业模式、消费者行为习惯和政府监管结构。 针对这种新兴的产业形势,2019年9月11日,澳大利亚参议院宣布成立金融科技与监管科技专责委...

10-25 Parliament of Australi | Parliament of Australi

51信用卡委托他人催收涉嫌软暴力,为何51也会被查?

杭州警方对51信用卡有限公司委托外包催收公司涉嫌寻衅滋事等犯罪行为开展调查。 目前警方公告的全文是:今年9月以来,杭州警方接上级部门线索传递,结合日常工作发现,“51信用卡”涉及大量各地异常投诉信...

10-25 曾杰律师 | 广强律师事务所

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

瑞士区块链金融监管研究

摘要:区块链技术对瑞士现行金融监管体制带来了冲击,为了追求金融科技行业的领先地位,同时确保瑞士金融行业与监管的...

P2P网贷中集资诈骗罪的司法认定——基于28个案件的实证分析

频发的P2P网贷集资诈骗案决定了在P2P网贷领域要准确理解与适用集资诈骗罪,必须基于已宣判的案例进行深入分析。...

《探索与争鸣》2018年第10期

反思互联网金融监管的三种模式

金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不...

「相互保」为什么不是保险?

近日支付宝推出“相互保”重疾保险产品,一时风靡各大社交网络平台。作为一款创新型重疾险产品,除了让人眼晴一亮的保...

滴滴出行并购优步中国之反垄断法分析

本文从滴滴出行并购优步中国案入手,对其中涉及的经营者集中及其反垄断审查等争议问题进行了分析。首先,文章探讨了经...

美国资产管理业法律监管制度的重点演变及经验借鉴

美国拥有全球最大的资产管理市场,也形成了较为复杂的资产管理法律和监管制度。次贷危机后,美国对资产管理行业逐步构...

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收...

《金融监管研究》 2017年第12期

证券监管的独立性与监管治理研究

金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题...

互金平台该如何做广告?金融推介的法律规制路径

2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件,其中虚假宣传、误导销售和不当劝诱等现象频发,甚至到头来发...

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

《金融法苑》总第96辑

互联网票据理财的法律实质及合法性问题

摘要:当前互联网票据理财的主流模式为P2P与票据质押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

# 1

P2P监管暂行办法正式发布(附全文)

佚名 | 网贷之家 2016-08-24

# 2

你知道吗:违规代收代付可能涉嫌非法经营

谭鸿 | 金诚同达(上海)律师事务所 2016-12-20

# 3

为什么钱宝网张小雷选择自动投案,中晋徐勤却是机场被抓

曾杰律师 | 广强律师事务所 2018-03-02

# 4

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

毛海栋 | 《金融法苑... 2016-09-27

# 5

国际金融科技监管动态(2019年7月)

高旭 08-01

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